あなたが、
働かなくてよくなる日。

How to Play遊び方

• まず年収と年間支出を自分の数字に合わせる。貯蓄率と「その日」がどう動くかを見る
• 年収はそのままで支出だけ下げてみる。貯蓄が増え、目標額も下がる二重の効果で、年数が一気に縮む
• 年収を上げても、支出を一緒に上げると「その日」は近づかない——効くのは額より貯蓄率だと分かる

FIRE＝Financial Independence, Retire Early。辞めずに「いつでも辞められる」状態を選ぶ人も多い。

Model前提

• 毎年、資産は利回りで増え、そこへ年間貯蓄（年収−支出）を積み増す。A_n+1＝A_n(1+r)+S
• FIREライン＝年間支出×25。これを資産の4%（取り崩し率）で割った額で、運用益だけで支出を賄える水準（4%ルール／トリニティ・スタディ）
• 利回りは実質（インフレ調整後）。目標・金額はすべて現在の物価で表示
• 税・社会保険・年金・退職金・暴落と回復の順序（シークエンスリスク）は未考慮。手取りベースの単純化

Noteことわり

これは資産運用や退職の意思決定ツールではなく、貯蓄率と時間の関係を桁で体感するための玩具です。4%ルールは過去の米国市場の研究にもとづく目安で、将来を保証しません。

特定の金融商品・投資手法の推奨ではありません。重要な判断は必ず専門家にご確認ください。運営者情報はこちら。